办理美国EB-5投资移民避坑指南

美国EB-5项目自2022年颁布《改革与诚信法案》以来，尤其是新政策预留了32%的签证配额没有排期，再一次让让美国投资移民获得中国出生申请人的追捧。

美国EB-5投资移民新法下的申请要求与利弊，整理了这份避坑指南带大家一起探讨和理性分析。

美国EB-5投资移民，有钱就能做？

EB-5投资移民分为直投和区域中心两种模式，都需要投资美国的企业并创造10个就业，直投顾名思义就是直接投资，区域中心主要是以私募基金的方式融资后再投资。

新政预留了32%的签证配额给投资到乡村项目（20%）或者城市高失业地区的项目（10%）以及基建项目（2%），选择此类目标就业区的项目不仅没有排期，投资额最低也只需要80万美金，而非目标就业区的项目投资额最低需要105万美金。

美国EB-5投资移民对申请人几乎没有别的门槛，不需要高学历、不需要考语言、不需要是股东或者有企业管理经验，那么EB-5有钱就能做了吗？

很多申请人有足够的经济实力完成投资，但还是可能接到补料或者被拒绝，哪些坑是可以提前避免的呢？

第一个坑，美国EB-5投资款，不是有钱就行，需要解释来源。

首先我们要了解一个原则，EB-5投资移民的投资款必须要提供资金来源合理合法的证明，同时还需要提供投资转款手续完整的证据链。资金来源解释和转款证据链组合要求严谨、清晰明了，这是EB-5投资移民申请人全套资料中最关键的环节。

在大量案例中，总结了以下几点避坑经验，由于每位申请人的家庭情况都是非常个性化的，以下内容仅供参考。

如果申请人有相对完整的个人纳税记录，并且银行流水出入账简单清晰，那可以用工作收入积累来解释投资款，如果积累的资金已经消费，或者有其他不明收入无法解释则建议考虑其他方式；

申请人名下的房产出售或者抵押所得资金，可以作为资金来源合法性的主要解释途径，房产的自然增值是实现投资款的合法积累最直接有效的办法，这样的好处是只需要解释购买房屋的原始资金来源的合法性就可以了；

如果父母名下购买的房产年代比较早，增值空间比较大，可以通过父母赠予等方式来解释资金来源；

如果使用企业股东分红则需要考察公司的详细信息，比如公司的实缴资金、申请人持股比例、公司利润等多重因素。

因此，越清晰的资金来源方案通过率越高，结合申请人的资产和收入情况，制定最简单和有效的方案，资金来源解释方案是整个EB-5投资申请是否快速取得成功的关键。

第二个坑，谁做主申请人？

如果家庭成员有不良记录或者敏感记录怎么办？

如果主申请人或家庭附属申请人有不良的记录，建议视情况考虑是否变更申请人或者选择其他项目。

这个不良的记录主要包括以下三方面：

A）不能有刑事、民事判刑记录；

B）在过往的美国移民或非移民记录当中，正常的不符合条件的拒签没有关系，但被定性为欺诈或虚假陈述而拒签，对移民的影响是深远的。

C）持十年美签或者其他非移民签证入境美国，有非法滞留或被CBP海关盘问并取消十年签证，收到三年或五年禁止入境禁令的。

其实美国对于”犯罪记录”有非常详细的划分，不是一旦有“污点”就不能申请，比如一般非道德类的犯罪记录，刑期在一年以下，可以具体情况具体分析。

实际操作过程中，在I-526阶段可能没什么问题，因为此阶段不需要提供无犯罪公证书和背景调查。但是审理到了NVC以及面试阶段，如果有不良记录或敏感背景可能会爆发出来，比如申请人背景和美国制裁企业相关等。

一旦前期不谨慎，到了这个阶段因为申请人的不良记录所导致的拒签，能否提前退回投资款需要依据项目方的投资协议规定。因此在申请之前就要依据实际的情况来判断由谁作为主申请人。

因此,申请EB-5首要避开的坑就是用什么钱去投资，不是钱越多越好，投资款需要解释清楚来源，其次要判断谁最适合当主申请人，不合适的主申请人可能导致整个家庭的移民计划都变得很被动。